Prüfungsinhalte
§ 12 Statusbezogene Informationspflichten
- Vorgaben der Kundenansprache
- Erstkontakt u. lfd. Betreuung
- Kohärenz der Informationsdokumente
§ 13 Information des Anlegers über Risiken, Kosten, Nebenkosten und Interessenkonflikte
Vorvertragliche Informationen
- Auftragsumfang – Beratungsvertrag – AGB
- Honorarvereinbarungen
- Regelgerechte Darstellung von Provisionen und Produktkosten
- Vorkehrungen zur Vermeidung von Interessenkonflikten
§ 14 Redliche, eindeutige und nicht irreführende Informationen und Werbung
Akquisition / Bestandspflege
- Regelgerechte Erstellung von Unternehmensbroschüren
- Regelgerechte Erstellung von eigenen und/oder Verwendung von externen Produktinformationen
- Vorkehrungen zur Einhaltung regelkonformer Marketingaktionen
§ 15 Bereitstellung des Informationsblatts
"Wesentliche Anlegerinformationen"
- Sicherstellung der gesetzlichen Vorgaben zur Produktinformation
- Verfahren zum Nachweis der Aushändigung von Anlegerinformationen, (Key-Investor-Information-Documents u.a.)
§ 16 Einholung von Informationen über den Anleger; Pflicht zur Empfehlung geeigneter Finanzanlagen
Geeignetheitsprüfung / Angemessenheitsprüfung
- Falladäquate Datenerhebung beim Kunden
- Durchführung einer sachgerechten Bedarfsanalyse
- Sachgerechte Ermittlung der Risikotragfähigkeit
- Verfahren zur Sicherstellung der Erkenntnisfähigkeit des Anlegers über individuelle Anlagerisiken
- Auswahlprozess zur bedarfsgerechten und risikoadäquaten Produktempfehlung (u.a. Diversifikation, Erstellung u. Aktualisierung von Kernlisten)
Transaktion - Zeitgerechte Ausführung Vermittlungsprozess
- Prüfung auf korrekte Abwicklung und interne Dokumentation
§ 17 Offenlegung von Zuwendungen
Interne Organisation
- Vollständige u. lückenlose Erfassung von Provisionen und Zuwendungen in der Buchhaltung
- Nachweis von Honorar- / Provisionsvereinbarungen
- Nachweis von Honorar- / Provisionsabrechnungen
§ 18 Anfertigung eines Beratungsprotokolls
Dokumentation von
- Ergebnis der Bedarfsanalyse u. Gewichtung der Anlegerziele
- Ergebnis der Risikoprüfung (Risikotragfähigkeit)
- Prozess der Produktauswahl
- Begründung risikoadäquater Produktempfehlung
§ 19 Beschäftige
Organisationspflichten
- Verfahren zur Mitarbeitereinstellung
- Aus- u. Weiterbildung / Fortbildung
- Interne / Externe Schulungen
- Mitarbeiterüberwachung / Vermeidung von Interessenkonflikten
- Qualitätssicherung / Beschwerdemanagement
§ 20 Unzulässigkeit der Annahme von Geldern und Anteilen von Anlegern
Organisationspflichten
- Maßnahmen zur Sicherstellung der Regelvorgaben
§ 21 Anzeigepflicht
Organisationspflichten
- Maßnahmen zur Sicherstellung der Regelvorgaben
§ 22 Aufzeichnungspflicht
Organisationspflichten
- Verfahren zur Sicherstellung der Nachweis u. Aufzeichnungspflichten gem. §§ 12, 13, 15, 16 u. 17 FinVermV
§ 23 Aufbewahrung
Organisationspflichten
- Maßnahmen zur Sicherstellung der Regelvorgaben
§ 24 Prüfungspflicht
- Aufbereitung aller Unterlagen für die jährliche Prüfung gem. § 24 FinVermV (Statistiken, Beratungsdokumentationen, Bedarfsanalysen, Risikoprüfungen etc.)